Personal Portfolio Analyst

Personal Portfolio Analyst 是一款开源工具，专为希望深度评估自己投资决策的投资者设计。券商如 Fidelity 通常只展示账户余额随时间的变化，而无法告诉你这些变化是否源于明智的选股。该工具通过分析从 Fidelity 导出的交易数据，重建你的投资组合表现，并给出明确结论：你是否跑赢了被动指数？过程中的波动、回撤和集中风险是否值得？

核心功能

工具的核心在于构建一个 风险匹配的被动复制组合，即根据你的实际风险暴露，模拟一个简单的指数化投资组合。通过对比你的主动选股结果与这个被动基准，你可以直观地看到自己的投资决策是否真正创造了价值。

主要特性

• 重建真实表现：从 Fidelity 导出数据，精确计算你的投资组合历史收益。
• 主动 vs 被动对比：直接比较你的选股结果与被动 ETF 的回报。
• 风险评估：分析波动率、最大回撤和集中度风险，判断超额收益是否值得。
• 风险匹配基准：自动构建一个与你实际风险水平相当的被动复制组合。
• 开源透明：所有方法论公开可审查，确保结果可信。

适用场景

适用于使用 Fidelity 进行主动选股的投资者，尤其是那些希望量化自己投资能力、验证是否应该转向被动投资的人。无论是个人投资者还是投资爱好者，都能通过此工具获得客观的绩效评估，从而优化未来的投资策略。