Crowdfolio

Crowdfolio 是澳大利亚 DIY 投资者的决策层工具。它让你能够复制一个已发布的模型投资组合，将其变为己有，回溯多年的市场历史数据，然后在重新平衡时，对每一笔拟卖出交易进行逐批次的资本利得税（CGT）计算——包括评估等待12个月以获得 CGT 折扣是否更划算。支持从 Sharesight、CommSec、CMC 等平台导入数据，全面支持 SMSF（自管养老金）和 franking credits（红利抵免）。提供免费计划；Pro 版为 14.99 澳元/月，附带 14 天试用期。

核心功能

Crowdfolio 的核心在于将税务考量无缝嵌入投资决策流程。用户可以先复制一个公开的模型组合，然后根据个人偏好调整持仓比例。利用历史数据回测功能，可以评估组合在不同市场周期下的表现。最关键的是，在提交任何卖出订单之前，系统会精确计算每笔交易产生的资本利得税，并提示是否可以利用12个月持有期后的 CGT 折扣来优化税负。

主要特性

• 逐批次 CGT 计算：对每笔拟卖出交易，按买入批次精确计算资本利得税，避免税务意外。
• 12个月 CGT 折扣模拟：自动判断是否满足折扣条件，并比较等待与否的税负差异。
• 多平台数据导入：无缝对接 Sharesight、CommSec、CMC Markets 等主流券商，一键同步持仓。
• SMSF 与红利抵免支持：专为自管养老金和澳洲股息税务优化设计。
• 免费计划可用：基础功能免费，Pro 版 14.99 澳元/月，14 天免费试用。

适用场景

适合所有关注税务效率的澳大利亚 DIY 投资者，尤其是管理多个投资组合、需要频繁再平衡的用户。对于使用 SMSF 的投资者，Crowdfolio 的税务优化功能尤为实用。无论是跟踪市场指数还是主动管理，都能帮助你在交易前做出更明智的决策。